Blockchain, miner e truffe crypto: Bitcoin, Ethereum e Monero

Bitcoin, Ethereum, Monero: se ne parla ovunque, spesso solo per le oscillazioni di prezzo. Dietro ci sono però idee tecniche molto precise, e capirle aiuta a distinguere cosa fa ogni progetto, a cosa serve e quali rischi comporta. In questa guida partiamo dalle basi, la blockchain, per arrivare alle differenze tra le tre criptovalute più note, al lavoro dei miner e alle truffe che girano intorno a questo mondo.

Cos’è una criptovaluta

Una criptovaluta è una forma di denaro digitale che non è emessa né controllata da una banca centrale o da un’azienda. Il suo funzionamento si basa su due elementi: la crittografia, che protegge le transazioni e dimostra chi possiede cosa, e una rete di computer distribuiti nel mondo, che si mettono d’accordo su quali transazioni sono valide. Non c’è una banca che tiene il registro dei conti: lo tiene la rete stessa.

Com’è nato tutto: Bitcoin e Satoshi Nakamoto

La storia delle criptovalute comincia con Bitcoin, nel 2008, nel pieno della crisi finanziaria globale. Il fallimento di grandi banche e i salvataggi pagati con denaro pubblico avevano mostrato a molti quanto il sistema dipendesse dalla fiducia in pochi intermediari. In quel clima compare un documento firmato con uno pseudonimo: Satoshi Nakamoto.

Il problema di partenza: fidarsi degli intermediari

Per fare un pagamento online serviva una banca o un servizio di pagamento che tenesse i conti e garantisse che i soldi esistessero davvero. Nei suoi scritti Satoshi indicava come difetto di fondo della moneta tradizionale proprio tutta la fiducia che bisogna riporre in chi la gestisce: la banca centrale non deve svalutarla e le banche non devono abusarne. L’idea era costruire un sistema in cui questa fiducia non servisse più.

Il problema tecnico: la doppia spesa

Un file digitale si copia con un clic. Se il denaro è un file, come impedire che la stessa moneta venga spesa due volte? Fino ad allora la risposta era un registro centrale che teneva i conti. Bitcoin risolve il problema in modo diverso: un registro pubblico condiviso da tutta la rete (la blockchain), in cui un’operazione viene accettata solo se la maggioranza della potenza di calcolo la conferma.

Le idee che c’erano già

Bitcoin non nasce dal nulla. Negli anni ’80 e ’90 i ricercatori e gli attivisti della crittografia, detti cypherpunk, avevano già provato a creare denaro digitale, come il sistema DigiCash di David Chaum. Altri avevano proposto elementi fondamentali: Hashcash di Adam Back introduceva la prova di lavoro, mentre b-money di Wei Dai e bit gold di Nick Szabo immaginavano monete digitali senza autorità centrale. Il merito di Satoshi è stato combinare questi pezzi in un sistema che funziona davvero.

Il documento: 31 ottobre 2008

Il 31 ottobre 2008 Satoshi pubblica il white paper intitolato «Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System», inviato a una lista di discussione sulla crittografia. In poche pagine descrive un sistema di denaro elettronico da persona a persona, senza intermediari finanziari, in cui le transazioni vengono registrate in una catena di blocchi protetta dalla prova di lavoro.

Il blocco genesi: 3 gennaio 2009

Il 3 gennaio 2009 Satoshi crea il primo blocco della catena, il blocco genesi. Al suo interno ha lasciato un messaggio: il titolo di un quotidiano britannico di quel giorno, «Chancellor on brink of second bailout for banks». È la data del giornale e, allo stesso tempo, un indizio sul perché Bitcoin sia nato: era un commento al sistema bancario dell’epoca.

Le prime tappe

Chi è Satoshi Nakamoto?

Non lo sappiamo. Il nome è uno pseudonimo e non è chiaro se dietro ci sia una persona o un gruppo. Diverse persone hanno sostenuto di essere Satoshi, ma nessuna ha mai dimostrato di esserlo, e nel 2024 un tribunale britannico ha respinto una di queste rivendicazioni. Si stima che Satoshi abbia estratto circa un milione di bitcoin nei primi mesi e che quelle monete non siano mai state spostate: un’ulteriore ragione di curiosità su chi sia. La scelta di restare anonimi ha anche un effetto pratico: nessuno può dire di essere “il capo” di Bitcoin, e la rete funziona anche senza il suo creatore.

Dopo Bitcoin: perché nascono Ethereum e Monero

• Ethereum: Vitalik Buterin propone alla fine del 2013 una blockchain programmabile, perché Bitcoin era stato pensato per un uso preciso e i suoi strumenti di programmazione erano limitati. La rete parte nel 2015.
• Monero: nasce nel 2014 per rispondere a un limite di Bitcoin, cioè la pubblicità delle transazioni, che permette di ricostruire i movimenti di chi viene collegato a un indirizzo. L’obiettivo è rendere private le operazioni per impostazione predefinita.

Cos’è la blockchain

La blockchain (letteralmente “catena di blocchi”) è il registro condiviso in cui vengono scritte tutte le transazioni. Immagina un quaderno dei conti che non sta in un solo ufficio ma è copiato, identico, su migliaia di computer. Chiunque può controllare che le copie coincidano, e nessuno da solo può modificare il contenuto di nascosto.

Come è fatta

• Transazioni: ordini del tipo “il portafoglio A invia una certa quantità al portafoglio B”, firmati dal proprietario.
• Blocchi: le transazioni vengono raggruppate in blocchi, aggiunti uno dopo l’altro in ordine cronologico.
• Hash: ogni blocco contiene l’impronta (hash) del blocco precedente. Se qualcuno modificasse un vecchio blocco, la sua impronta cambierebbe e la catena successiva smetterebbe di tornare.
• Nodi: i computer che conservano una copia della blockchain e verificano che le regole siano rispettate.

Portafogli e chiavi: chi possiede davvero le monete

In realtà le monete non stanno “dentro” il portafoglio: restano sulla blockchain. Il portafoglio (wallet) custodisce le chiavi che permettono di spenderle.

• Chiave pubblica / indirizzo: è come il tuo IBAN, puoi darlo a chiunque per ricevere fondi.
• Chiave privata: è il segreto che serve a firmare le transazioni. Chi la possiede controlla i fondi.
• Frase di recupero (seed phrase): un elenco di parole da cui si possono ricostruire le chiavi. Va conservata offline e non va mai condivisa.

Questo ha una conseguenza importante: se perdi la chiave privata, nessuno può recuperarla per te, e se qualcuno te la ruba, i fondi sono suoi. Per questo si dice che chi non possiede le chiavi non possiede davvero le monete: se le tieni su una piattaforma di scambio, è la piattaforma a custodirle.

Come la rete si mette d’accordo: Proof of Work e Proof of Stake

Se non c’è un’autorità centrale, serve un metodo per decidere chi aggiunge il prossimo blocco e per evitare che qualcuno spenda due volte le stesse monete. Questo metodo si chiama meccanismo di consenso. I due principali sono:

• Proof of Work (prova di lavoro): i partecipanti, detti minatori (miner), usano potenza di calcolo per risolvere un problema matematico. Chi lo risolve per primo aggiunge il blocco e riceve una ricompensa. Barare costerebbe moltissima energia e potenza di calcolo. Il prezzo di questa sicurezza è un consumo energetico elevato, oggetto di molte discussioni.
• Proof of Stake (prova di partecipazione): i partecipanti, detti validatori, bloccano come garanzia una quantità di monete. Il protocollo li sceglie per validare i blocchi e li penalizza se si comportano male. Richiede molta meno energia.

Come lavorano i miner

Il mining è il lavoro che tiene in vita le reti a Proof of Work, come Bitcoin e Monero. Non consiste nel “scavare” monete già esistenti: i miner fanno funzionare la rete e vengono pagati con monete nuove e commissioni.

Che cosa fa un miner, passo per passo

1. Raccoglie le transazioni in attesa di conferma e le inserisce in un blocco candidato.
2. Cerca un numero vincente. Calcola l’hash del blocco cambiando ogni volta un valore detto nonce, e ripete il calcolo miliardi di volte al secondo. Cerca un hash che sia più piccolo di una soglia stabilita dalla rete, detta difficoltà.
3. Pubblica il blocco appena trova il risultato. Gli altri nodi controllano subito se è valido: verificare è facilissimo, trovare è difficilissimo.
4. Riceve la ricompensa: monete nuove create dal protocollo più le commissioni pagate da chi ha inviato le transazioni.

La difficoltà si adatta

Se arrivano più miner, i blocchi verrebbero trovati troppo in fretta. La rete corregge questo regolando periodicamente la difficoltà, così che il tempo medio tra i blocchi resti quello previsto (circa 10 minuti su Bitcoin). Il risultato è che il mining diventa una gara continua in cui conta la potenza di calcolo totale, detta hashrate.

Dai computer comuni ai chip dedicati

• All’inizio bastava la CPU di un normale computer.
• Poi sono arrivate le schede grafiche (GPU), più veloci.
• Per Bitcoin oggi si usano quasi solo gli ASIC, macchine costruite apposta per fare un unico calcolo in modo velocissimo, che rendono inutile qualsiasi computer normale.
• Monero usa invece un algoritmo, RandomX, pensato per funzionare bene su CPU comuni e ridurre il vantaggio dei chip dedicati.

Le mining pool

Un singolo miner con poca potenza troverebbe un blocco molto raramente, magari una volta in anni. Per questo si formano le pool: molti miner uniscono la potenza di calcolo, e la ricompensa dei blocchi trovati viene divisa in proporzione al lavoro fornito da ciascuno. Il guadagno è più regolare, ma si dipende dall’operatore della pool.

Quanto conviene davvero

Il mining è un’attività industriale. I costi principali sono elettricità, hardware e raffreddamento, e il margine dipende dal prezzo della moneta, dalla difficoltà e dal costo dell’energia. Con il tempo la ricompensa per blocco si riduce (nel caso di Bitcoin si dimezza circa ogni quattro anni), quindi chi non ha energia a basso costo e macchine efficienti rischia di lavorare in perdita.

Miner e sicurezza della rete

Più potenza di calcolo c’è, più è costoso attaccare la rete. In teoria chi controllasse la maggioranza della potenza (il cosiddetto attacco del 51%) potrebbe riscrivere le transazioni recenti. Sulle reti grandi come Bitcoin servirebbero risorse enormi, mentre le reti piccole sono più esposte.

Bitcoin: l’oro digitale

Bitcoin nasce nel 2008, quando una persona o un gruppo con lo pseudonimo Satoshi Nakamoto pubblica il documento che ne descrive il funzionamento. La rete parte nel gennaio 2009. È la prima criptovaluta e resta la più conosciuta.

• Obiettivo: essere denaro digitale scambiabile senza intermediari.
• Consenso: Proof of Work.
• Offerta limitata: non potranno mai esistere più di 21 milioni di bitcoin. Per questo molti lo paragonano all’oro, come riserva di valore.
• Nuove monete: la ricompensa per i minatori si dimezza circa ogni quattro anni (il “halving”), quindi la creazione di nuovi bitcoin rallenta nel tempo.
• Blocchi: uno ogni 10 minuti circa. Le transazioni sono quindi relativamente lente. Per i pagamenti rapidi esistono soluzioni costruite sopra la rete, come la Lightning Network.
• Funzionalità: volutamente semplice, con un linguaggio di scrittura delle transazioni limitato.

Ethereum: il computer globale

Ethereum viene proposto da Vitalik Buterin e dagli altri fondatori e parte nel 2015. Non è pensato solo per scambiare denaro: è una piattaforma su cui girano programmi.

• Smart contract: programmi memorizzati sulla blockchain che si eseguono da soli quando si verificano certe condizioni, senza bisogno di un intermediario.
• Cosa ci si costruisce: finanza decentralizzata (DeFi), token, applicazioni, collezioni digitali (NFT) e le stablecoin, cioè monete agganciate al valore di una valuta come il dollaro.
• Consenso: in origine Proof of Work. Nel settembre 2022, con l’aggiornamento detto “The Merge”, è passata alla Proof of Stake, riducendo molto il consumo energetico.
• Moneta: la criptovaluta si chiama Ether (ETH) e serve anche a pagare le commissioni (gas) per eseguire le operazioni sulla rete.
• Offerta: non c’è un tetto massimo fisso come per Bitcoin. L’emissione è regolata dal protocollo e una parte delle commissioni viene “bruciata”, cioè eliminata.
• Blocchi: uno ogni 12 secondi circa. Le commissioni possono salire molto quando la rete è congestionata, e per questo sono nate reti “di secondo livello” che alleggeriscono il carico.

Monero: la privacy come impostazione di base

Monero parte nel 2014 con un obiettivo diverso: la riservatezza. Su Bitcoin ed Ethereum le transazioni sono pubbliche e collegabili a indirizzi. Gli indirizzi non riportano un nome, ma chi riesce a collegare un indirizzo a una persona può ricostruirne i movimenti. Per questo parlare di anonimato per queste reti è impreciso: è più corretto parlare di pseudonimato.

Monero nasconde per impostazione predefinita le informazioni che altrove sono pubbliche, con tre tecniche:

• Firme ad anello (ring signatures): la firma di una transazione viene mescolata con quelle di altri utenti, così non si capisce chi tra loro ha davvero firmato.
• Indirizzi occulti (stealth addresses): per ogni pagamento viene creato un indirizzo monouso, quindi chi osserva la blockchain non vede che più pagamenti vanno alla stessa persona.
• RingCT: nasconde gli importi delle transazioni.

• Consenso: Proof of Work, con un algoritmo (RandomX) pensato per funzionare bene anche sui normali computer.
• Offerta: dopo il 2022 la rete emette una piccola quantità costante di nuove monete a ogni blocco, per continuare a ricompensare i minatori.
• Contropartita: la riservatezza ha attirato l’attenzione dei regolatori e diverse piattaforme di scambio lo hanno rimosso. In alcuni Paesi è quindi più difficile da comprare e vendere. Questo non dice nulla sulla bontà del progetto, ma è un fattore pratico da conoscere.

Le differenze a colpo d’occhio

Altri termini che si incontrano

• Altcoin: qualsiasi criptovaluta diversa da Bitcoin.
• Coin e token: una coin ha una blockchain propria (come BTC, ETH, XMR). Un token vive sopra la blockchain di un’altra, per esempio sopra Ethereum.
• Stablecoin: token progettati per mantenere un valore stabile, in genere agganciato a una valuta. Il loro valore dipende però da chi li emette e dalle riserve che ha.
• Exchange: piattaforme dove si comprano e vendono criptovalute. Chi le usa deve fidarsi della loro sicurezza e solidità.

I rischi in breve

• Volatilità: i prezzi possono salire e scendere in modo molto forte in poco tempo.
• Irreversibilità: una transazione confermata non si annulla. Se sbagli indirizzo o vieni truffato, di norma non c’è nessuno a cui chiedere il rimborso.
• Custodia: tenere le monete su una piattaforma significa affidarsi a lei. Un wallet personale dà il controllo, ma ti rende responsabile delle chiavi.
• Regole e tasse: normative e tassazione cambiano da Paese a Paese e nel tempo. Verifica quelle in vigore nel tuo caso.

Le truffe più diffuse con le criptovalute

Il settore attira i truffatori per tre motivi: i pagamenti sono irreversibili, gli indirizzi non hanno un nome e le persone che non conoscono bene la tecnologia si fidano di chi sembra esperto. Le truffe più frequenti sono queste.

Truffe di investimento

• Rendimenti garantiti e schemi Ponzi: promettono guadagni fissi e alti, pagati con i soldi dei nuovi arrivati finché il meccanismo crolla. Nessun investimento serio garantisce rendimenti.
• Pig butchering: un contatto online, spesso una finta relazione o amicizia, ti guida passo dopo passo verso una piattaforma di trading falsa che mostra guadagni fittizi. Quando provi a prelevare, i soldi non ci sono più o ti chiedono altri versamenti.
• Falsi consulenti e gruppi “segnali”: persone o gruppi su Telegram e social che vendono consigli o servizi di gestione dei fondi.
• Cloud mining finto: offrono di “affittare” potenza di mining con ritorni garantiti, ma dietro non c’è nessun impianto reale.

Truffe sui progetti e sui token

• Rug pull: i creatori di un nuovo token raccolgono fondi, poi svuotano la liquidità e spariscono.
• Pump and dump: un gruppo gonfia artificialmente il prezzo di una moneta poco conosciuta e vende sui rialzi, lasciando le perdite agli ultimi arrivati.
• Airdrop e token regalati: token sconosciuti compaiono nel tuo wallet e invitano a “riscattarli” su un sito che in realtà svuota il portafoglio.

Furto di chiavi e accessi

• Phishing e siti clone: falsi siti di exchange, wallet o app che raccolgono password e frasi di recupero. I link arrivano via email, SMS, annunci o QR code. Vale lo stesso principio del Quishing: controlla sempre dove porta il link.
• Finto supporto: su Telegram e Discord compaiono “assistenti” che rispondono a chi chiede aiuto e chiedono la frase di recupero. Nessun servizio serio la chiede.
• Wallet drainer e permessi pericolosi: un sito ti chiede di approvare un’operazione che dà a un contratto il permesso di spostare i tuoi fondi.
• Address poisoning: il truffatore ti invia una piccola transazione da un indirizzo quasi identico a uno che usi. Se copi per errore quell’indirizzo dalla cronologia, i soldi vanno a lui.
• Malware che sostituisce l’indirizzo: un programma sul computer cambia l’indirizzo che hai copiato con quello del truffatore.
• SIM swap: il truffatore si fa assegnare il tuo numero per intercettare i codici SMS e rubare l’accesso a exchange ed email.
• Falsi wallet e app: applicazioni e estensioni che imitano quelle vere negli store.

Altre truffe frequenti

• Giveaway falsi: “invia 1 e ne ricevi 2”, spesso con video falsi di personaggi famosi. Nessuno regala monete a chi le invia.
• Falsi servizi di recupero fondi: chi è già stato truffato viene contattato da qualcuno che promette di recuperare i soldi in cambio di un anticipo. È una seconda truffa.
• Ricatti pagati in criptovaluta: email che minacciano di diffondere presunti video o dati e chiedono un pagamento in Bitcoin.
• Cryptojacking: un malware o uno script in un sito usa di nascosto il tuo computer per minare criptovalute. I segnali sono lentezza, ventole sempre al massimo e consumo anomalo di processore.

Come proteggersi

• Non condividere mai la frase di recupero o la chiave privata, con nessuno e per nessun motivo. Conservala offline.
• Per importi consistenti, usa un hardware wallet, un dispositivo che tiene le chiavi fuori dal computer.
• Controlla l’indirizzo completo prima di inviare, e fai una prova con un importo piccolo per cifre importanti. Non fidarti solo dei primi e ultimi caratteri.
• Scrivi tu l’indirizzo dei siti o usa segnalibri verificati, invece di cliccare link ricevuti.
• Attiva l’autenticazione a due fattori con un’app sugli exchange e sulle email collegate, evitando gli SMS dove possibile.
• Controlla e revoca i permessi dati ai contratti, se usi la finanza decentralizzata.
• Diffida di chi ti contatta per primo e di chi ti spinge a decidere in fretta.
• Verifica l’operatore: controlla che exchange e servizi risultino autorizzati secondo gli elenchi ufficiali aggiornati e leggi gli avvisi pubblicati dalle autorità di vigilanza, come la Consob in Italia.
• Se sei stato truffato, raccogli subito prove (indirizzi, hash delle transazioni, conversazioni) e denuncia alla Polizia Postale. I fondi inviati raramente si recuperano, ma la segnalazione aiuta le indagini. Diffida di chi promette il recupero a pagamento.

In conclusione

Le tre criptovalute hanno la stessa base tecnica, la blockchain, ma rispondono a esigenze diverse: Bitcoin punta sulla semplicità e sulla scarsità, Ethereum sulla programmabilità e Monero sulla riservatezza. I miner tengono in funzione le reti a Proof of Work con il loro lavoro di calcolo, mentre i truffatori sfruttano il fatto che i pagamenti non si possono annullare. Capire come funziona la tecnologia è la prima difesa, più utile di qualsiasi previsione sui prezzi.

Questo articolo ha scopo informativo e non è una consulenza finanziaria. Prima di investire in criptovalute valuta con attenzione i rischi e, se serve, rivolgiti a un professionista.